Neutraal beleggen
Lees en leer alles over
Wat wordt er bedoeld met neutraal beleggen? En wat kan het voor u betekenen? We gaan erachter komen in dit artikel. Een neutrale belegging kan worden gezien als een belegging met een relatief laag risico, maar vooral een stabiel rendement. Wilt u niet dat u geld op uw rekening alleen maar minder waard wordt, maar wel enige mate van zekerheid. Dan kan neutraal beleggen een uitkomst voor u bieden.
Waarom neutraal beleggen?
Zoals gezegd en u ongetwijfeld weet is de rente op een spaarrekening op dit moment historisch laag. Met de daarbij komende inflatie houdt dit in dat u er elk jaar weer op achteruit gaat als u van uw spaargeld niet meer geld weet te maken. Dit is natuurlijk iets waar niemand op zit te wachten, hierom kan het een slimme keuze zijn om een deel van uw vermogen te beleggen. Omdat uw vermogen redelijk veilig en zonder risico staat bij de bank, wilt u er waarschijnlijk ook niet teveel risico mee lopen tijdens het beleggen. In het volgende kopje hebben we het over de 3 beleggingsstrategieën waar u uit kunt kiezen
Beleggingsstrategieën
Over het algemeen zijn er 3 beleggingsstrategieën die men hanteert. Dit zijn defensief, offensief en neutraal beleggen. U dient zelf de afweging te maken welke strategie bij u past en wat u op welke termijn wilt bereiken met de belegging. Neutraal beleggen zit tussen defensief en offensief beleggen in. Bij defensief beleggen worden minimale risico’s genomen door voor zeer veilige beleggingsobjecten te kiezen, hier staat tegenover dat het rendement vaak zeer minimaal is. Offensief beleggen is het tegenovergestelde, hierbij wordt gekozen voor beleggingen met een hoger risico waar vaak ook een hoger rendement tegenover staat. Zoals gezegd zit neutraal beleggen hier tussenin, u kiest voor een strategie die u een mooi rendement kan opleveren tegen een niet al te hoog risico.
Voorbeelden van neutrale beleggingen
Een voorbeeld van een neutrale beleggingsportefeuille kan er als volgt uitzien: 50% obligaties en 50% aandelen. Aandelen staan erom bekend dat het rendement aanzienlijk kan zijn, echter bent u altijd wel afhankelijk van het bedrijfsresultaat dat het bedrijf achter de aandelen behaald. Als u tips wilt over aandelen klik dan hier. Obligaties daarentegen dragen een lager risico met zich mee, deze worden vaak door overheden uitgegeven waarbij het land garant staat voor de terugbetaling en uitbetaling van het coupondividend. Mocht een overheid failliet gaan is de kans groot dat u alsnog uw geld krijgt. Wilt u meer weten over obligaties, dan moet u hier zijn.
Voorbeelden van neutrale beleggingen
Een voorbeeld van een neutrale beleggingsportefeuille kan er als volgt uitzien: 50% obligaties en 50% aandelen. Aandelen staan erom bekend dat het rendement aanzienlijk kan zijn, echter bent u altijd wel afhankelijk van het bedrijfsresultaat dat het bedrijf achter de aandelen behaald. Als u tips wilt over aandelen klik dan hier. Obligaties daarentegen dragen een lager risico met zich mee, deze worden vaak door overheden uitgegeven waarbij het land garant staat voor de terugbetaling en uitbetaling van het coupondividend. Mocht een overheid failliet gaan is de kans groot dat u alsnog uw geld krijgt. Wilt u meer weten over obligaties, dan moet u hier zijn.
Defensief en offensief beleggen
Het verschil tussen een defensieve en offensieve portefeuille is vaak het percentage aandelen en obligaties. Ook de branche en soort aandelen van het bedrijf spelen hierbij een rol. Bij een defensieve strategie hanteert men vaak een klein deel aandelen, 20 á 30% en de rest obligaties. Dit zorgt voor een laag maar stabiel rendement. Een offensieve portefeuille is precies tegenovergesteld, hier neemt men vaak maar zo’n 20 á 30% aan obligaties en de rest in aandelen.
Risico of rendement
Zoals gezegd is de keuze geheel aan u. Denk er eerst over na wat en op welke termijn u dit wilt bereiken. Dit bepaalt voor een groot deel uw strategie. Hierbij is het belangrijk en onvermijdelijk een keuze te maken tussen risico en rendement. Hoe hoger het risico, des te hoger het rendement, en andersom!
Bent u benieuwd naar welke strategie bij u past en wat neutraal beleggen voor u kan betekenen? Aarzel dan niet en neem contact op met een van onze medewerkers voor advies.